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巴菲特人生就像滚雪球关键是找到湿湿的雪和长长的坡

2019-11-09 01:52:28来源:励志吧0次阅读

巴菲特的最着名一句话是:人生就像滚雪球,最重要的是发现湿雪和长长的山坡。

巴菲特人生就像滚雪球关键是找到湿湿的雪和长长的坡

有人以为他是靠炒股而发财的,实际他靠的是理财观念,和强大的熟习业务的能力。

业务能力可以渐渐提高,但是观念却不容易改变。

他的投资原则里,复利是关键中的关键。

“小雪球是启动资金,湿雪就是低成本的长时间资金,长长的山坡,就是有长时间竞争优势的优秀企业。有了这几个因素,投资就可以构成滚雪球一般的复利。”

巴菲特本人就是“复利”最好的证明。

1962年,他执掌伯克希尔,一家快要倒闭的纺织公司。

54年后,他把伯克希尔打造成有61个子公司,47个少数股权,33万名雇员,2100亿美元收入,4000亿美元市值的国际公司。87岁高龄,仍然每天5、6个小时的浏览巴菲特已87岁,身体还很结实,每天都要浏览5、六个小时专业信息。

早上上班时,他会开车去麦当劳买早饭,带到办公室后享用。

他在上班路上,他开玩笑地说:

“如果今天公司股票价格涨了,我就买4块2的套餐;如果股价不好,哈,那我就买3块8的。

到办公室后,他开始浏览和工作,花大量的时间阅读各种新闻、财报和书籍。

他的办公室没有电脑,没有智能手机,只有书籍和新闻报纸。

每天大多数的时光,他都是一个人浏览中度过的。

他的合伙人查理·芒格曾评价过:

“我这辈子遇到的来自各行各业的聪明人,没有一个不每天浏览的——没有,一个都没有。而沃伦读书之多,可能会让你感到吃惊,他是1本长了两条腿的书”。专注!专注!专注!巴菲特认为,投资的核心是专注。

这一点从他小时候就看出,在他5岁时,别的孩子都在看动画片时,他看的却是《赚1000美元的1000种方法》,并且乐此不疲。

16岁时,他已经有了53000美金存款,从一个股票散户转型为专业人士。

他投资的两个最基本的原则,也是那个时建立确立的,一直坚持至今:1.永远不要赔钱(Never lose money)。

2.不要忘了第一条巴菲特是极其稳健的。

小时候,他已读完父亲所有与股票有关的书,长大后又去哥伦比亚大学的图书馆继续学习,还成为了哥伦比亚大学教授、著名的价值投资大师Benjamin Grahham的学生。

很多人对巴菲特有一个误解,以为他是眼光独特,靠着赌股票赚钱的,事实正好相反,他勤奋而专注,是美国股票投资领域,最有知识和经验的人。

他财富的积累,都是一步一个脚印,靠多年的专注和学习积累来的。时间是好生意的朋友,烂生意的敌人巴菲特认为,一个投资者其实只需要学习两门作业:如何理解市场和如何估值。

“中国股市是一个投资人没什么耐心的赌场”。

有人说,巴菲特的原则不适合中国股市,巴菲特对此回应。

2008年,他买入了中国的比亚迪入,九年过去了,现在还没有卖出,听说他已赚了六倍的钱。

但是,和巴菲特一样,在2008年买了比亚迪的人,很少有人还继续持有它。

他说:“中国股市是一个投资人没什么耐心、而且从上到下,大家都不讲规则的赌场”。

时间是好生意的朋友,烂生意的敌人。如果长时间持有一个烂生意,就算买得再便宜,最后也只能取得很烂的收益。

如果长期持有好生意,就算买得贵了一些,只要长时间持有,还是会获得出色的收益。

或许,这也是中国股票人士需要完成的功课,眼光放长一些,而不是想着赚快钱。

爱因斯坦也曾说过,复利是这个世界上的第八大奇迹,那些理解并使用它的人将终究取得巨大的财富。那些不理解它的人会付出巨大代价。“我喜欢我能看懂的生意。”巴菲特选择公司,都是先看自己能懂的公司,如果看不懂,就筛掉。

在他看来,如果你不懂,又想投资,要末你把它弄懂,要末就放弃。只有你自己真正弄懂的东西,你才能理解它的价值。

至于怎样能懂呢,巴菲特用的是“聊天调查法”:

如果你想买入一家公司的股票,那你得走出去,和它的竞争对手聊、和它的供应商聊、和它的客户们聊,彻底弄明白这一个行业、这一家公司实际上是如何经营运作,从侧面来一个360度的全貌还原。

这需要了解很多年才能见到成效,也正因如此,巴菲特认为,一个人不需要懂很多行业,只需要懂那么1两个就已足够了。选择一个生意,看10年后它会怎么样我寻觅的是简单的生意,很容易理解,当前的经济状况良好,管理层德才兼备,这样的生意,我能大概看出来它们10年后会怎样。

有的生意,我看不出来十年后会怎样,我不买。

具体选择哪些生意呢?巴菲特举了几个例子。

可口可乐。它的生意很简,从 1886 年起,基本没变过,但是不容易。“我不喜欢很容易的生意,生意很容易,会招来竞争对手。我喜欢有护城河的生意。”

汽车保险。每辆汽车都一定会买保险,人们买保险,主要是看服务和价格。在人们眼里,保险公司的服务都差不多,因此他会找本钱最低的。

“只要我们的本钱比竞争对手又低了一些,我们的护城河里就多了一两条沙鱼。”

至于互联网公司,由于他不懂,也不熟习,所以不会冒险去进入这个行业。像甲骨文、莲花、微软这些公司,他弄不懂它们的护城河十年以后会怎样。

说白了,买股票就是买公司。只要公司生意好,而且你买的价格不是高得离谱,你的收益也差不了。

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